据不完全统计，截止目前，共计23地证监局公示了私募检查处罚，开了146张“罚单”。其中涉及特定对象确认不合规的“罚单”42张，占总“罚单”的近30%。

此外，被罚私募存在的不合规项目，位居第一的是未落实特定对象确认，占到11.1%。

私募机构合规bug的相关处罚依据是什么？都是哪些政策法规呢？

根据2014年 8 月 21 日证监会的《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条规定，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。

而基金业协会2016年4月15日配套证监会的《暂行办法》出台的实施细则《私募投资基金募集行为管理办法》第十八条和第二十条的相关规定：

• 第十八条  在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。

  
  

• 第二十条  募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序

那么，特定对象的合规bug都有哪些呢？有多少？合规bug一览表，便让你一目了然啦~

快快跟着专家，捉一捉你的特定对象合规bug吧。

Bug 1：未采取问卷调查等方式，进行风险测评

由于合规bug“未进行测评”而开出“罚单”的监管部门，共计15地。其中，福建、吉林、厦门三地的证监局出具的数量最多，高达5次。

Bug2：测评问卷填写不规范

厦门、湖南、湖北三地证监局，都对此bug分别出具“罚单”，均是1次。

Bug 3：官网或微信公众号等互联网方式未设置特定对象确认程序

厦门、湖南、福建三地证监局，均开具过“互联网未设置特定对象确认”相关处罚“罚单”，且都暂为1次。

Bug 4：未对投资者划分风险等级 

厦门、北京两地证监局均出具过由于存在合规bug“未划分等级”的罚单，其中，厦门证监局最多，共有2次。

Bug 5：未告知投资者评估结果

目前，因存在本合规bug而开具“罚单”的监管部门，只有甘肃证监局，次数1次。

Bug 6：销售人员代填问卷

目前，只有湖南证监局就本bug开具过罚单，1次。

那么，捉到这么多合规bug，私募该如何解决呢？请牢记这修补合规bug的五大秘诀：

第一，调查问卷模版，协会规定模版

第二，不能代填，客户自己填

第三，必须要打分，评出等级

第四，要告知投资者结果

第五，这些档案要保留20年，文档还要被查。

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“一秒可见”的特定对象流程入住募集宝

“募集宝”的前三步，1分钟解决30分钟+20年保管的问题，具有以下四大优势：

第一，客户体验好。在移动时代，客户体验是第一位，合规也要让客户体验好呀~

第二，对私募管理人来说，入口端精准合规，没有一点多余的动作，即互联网思维。当再次进入时，系统会自动识别；必须要再填问卷，才可查阅其他产品

第三，系统审计留痕，即查就给。

第四，一键导入自查系统，智能完成自查。

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