(一) 易会满当组长，投资者保护工作领导小组责任非同一般

2019年3月29日，据证监会微信公众号消息，为进一步加强对资本市场投资者保护工作的组织领导，证监会在总结投资者保护工作经验基础上，成立了投资者保护工作领导小组(以下简称领导小组）

证监会介绍，证监会主席易会满担任领导小组组长，副主席阎庆民任副组长，证监会各相关业务部门及系统单位主要负责人为小组成员。下一步，领导小组将在证监会党委领导下，研究部署投资者保护领域的重要工作和重大政策，统筹协调各业务领域的投资者保护工作，督促系统部门及单位落实投保工作要求.

(二) 投资者适当性流程的确定，一直是监管处罚的重点

投资者适当性流程的确定，一直是监管处罚的重点，从特定对象确认到合格投资者确认，历来都收到监管部门的重点关注，处罚案例层出不穷，例如接下来的案例，就发生在去年年底，因为没有采用问卷调查等方式对投资者进行风险识别能力和风险承担能力进行评估，从而受到了当地证监局的“责令改正措施”的监管处罚。

处罚案例：

投资者适当性，也是对私募管理人的最好自我保护。投资者适当性是个双刃剑，也可以充分的保护私募管理人。因为随着私募的发展，投资者中也开始出现“碰瓷”的投资者，利用私募管理人流程上的不完善，来投诉，甚至起诉私募管理人，最终希望或者保本的收益。

投资者适当性认证，必须经过严格的确认流程，9个步骤，一步也不能少；9大存证，一个也不能缺：

(一) 适当性九大步骤，可以全部线上实现

1. 用户认证

2. 特定对象确认和产品风险的匹配

3. AMAC基本信息表填写

4. 资产证明上传和审核

5. 风险揭示书确认：

6. 提交购买申请

7. 基金合同签署

8. 冷静期自动控制

9. 回访期移动智能回访

     以上的流程，可以在线下，通过手工填写，扫描、传递等方式来完成，属于比较经典传统的方式。然而，我们的海峰私募云“募集宝”平台，是可以100%的做到互联网线上完成。

对应着九大流程，我们海峰有9大存证，为整个合规流程提供第三方存证。

我们重点列举中国证券投资基金业协会在备案中要求的文件。我们平台出的证明，成功的通过了中基协备案，先重点列举在中基协和监管检查需要的存证。

1. 合格投资者承诺函

2. 风险调查问卷

3. 私募产品评级

4. 风险匹配告知书

5. 风险不匹配告知书和升级确认书

6. 基本信息表

7. 风险揭示书

8. 电子合同

9. 回访调查问卷结果

适当性认证9步完成，海峰可以自动生成提供的以下9大电子存证，并顺利通过协会备案的要求。

1、 合格投资者承诺函

投资者注册时，首选需要确认承诺满足合格投资者条件，所承诺内容，海峰自动形成“合格投资者承诺函”，提供下载。

2、 风险调查问卷

协会标准模板的风险调查问卷，投资者在线填写，海峰自动形成风险调查问卷。

3、私募产品评级证书

4、 基本信息表

依照协会适当性认定相关要求，标准化基本信息表模板，投资人在线填写，自动生成“基本信息表”，提供下载。

5、 风险匹配告知书

6、 风险不匹配警示函

7、 回访调查问卷

购买产品成功，海峰支持在线进行互联网回访，多次回访，支持每次回访问卷生成与下载。

我们的募集宝客户，是一个股权私募管理人，是募集宝的“忠粉”，用募集宝的适当性流程，用募集宝的电子签约，用募集宝的存证功能。

真实案例，事实说明一切。

募集宝客户，在协会备案中遇到的2种反馈，问题解决后，之后的产品再无同样的反馈。

第一，2018.11.12日，“请管理人补充上传投资者网上签约的合伙协议、风险揭示书系统截图”

2018.11.12日当天，我们的反馈了电子合同、风险揭示书，后协会没有再针对该问题进行过反馈。

第二，2018.11.19日，“1请管理人上传与“募集宝”机构签约协议；2请管理人核实是否使用电子版合伙协议进行工商登记，请上传最新工商调档函，管理人加盖骑缝章。”

2019.11.19日当天，我们提供相关协议文件，后产品备案成功。

海峰私募云“募集宝”平台，九大存证云端保存，即时下载，提交协会，轻松完成备案。

九大存证，即时可得，下载后直接提交协会系统，轻松完成备案。

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